Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), hàng loạt ngân hàng lớn sẽ tạm ngừng toàn bộ giao dịch đối với những tài khoản chưa cập nhật đầy đủ giấy tờ tùy thân hoặc dữ liệu sinh trắc học. Người dùng cần nhanh chóng kiểm tra và bổ sung thông tin để tránh bị gián đoạn khi giao dịch.
Từ đầu năm 2025, các ngân hàng thương mại lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank… sẽ đồng loạt áp dụng quy định mới theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN.
Mục tiêu là tăng cường an toàn, bảo mật trong thanh toán, đồng thời xác thực danh tính chính chủ của khách hàng. Những cá nhân hoặc tổ chức chưa hoàn tất cập nhật thông tin theo yêu cầu sẽ bị hạn chế hoặc tạm dừng toàn bộ giao dịch.
Các giao dịch có thể bị tạm dừng gồm:
-
Tại quầy: Rút tiền mặt, thanh toán, chuyển khoản.
-
Trực tuyến (App/Web): Chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, nạp tiền điện tử.
-
Tại ATM/POS: Rút tiền, chuyển khoản, thanh toán thẻ.
5 Trường hợp tài khoản có thể bị “đóng băng” giao dịch
I. Đối với khách hàng cá nhân (3 trường hợp):
-
Giấy tờ tùy thân hết hạn:
CMND, CCCD hoặc Hộ chiếu đã hết hiệu lực nhưng chưa cập nhật bản mới. -
Chưa xác thực sinh trắc học:
Chưa bổ sung dữ liệu khuôn mặt hoặc vân tay theo quy định mới – điều kiện bắt buộc để thực hiện giao dịch online. -
(Đối với người nước ngoài) Giấy tờ cư trú hết hạn:
Các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam không còn hiệu lực.
II. Đối với khách hàng tổ chức (2 trường hợp):
-
Người đại diện pháp luật hết hạn giấy tờ:
CMND/CCCD hoặc Hộ chiếu của người đại diện hoặc kế toán trưởng hết hiệu lực. -
Người được ủy quyền hết hạn giấy tờ:
Giấy tờ của cá nhân được ủy quyền sử dụng tài khoản đã hết hạn – mọi giao dịch do người này thực hiện sẽ bị tạm dừng.
Các mốc thời gian quan trọng
-
Trước ngày 1/1/2025:
Khách hàng cá nhân phải hoàn tất việc đối chiếu và cập nhật thông tin, dữ liệu sinh trắc học. -
Trước ngày 1/7/2025:
Khách hàng tổ chức cần hoàn tất việc cập nhật thông tin người đại diện và người được ủy quyền.
Lưu ý cho khách hàng
Ngân hàng sẽ chủ động rà soát giấy tờ tùy thân của khách hàng và thông báo trước ít nhất 30 ngày nếu giấy tờ sắp hết hạn. Tuy nhiên, người dùng nên tự kiểm tra thời hạn giấy tờ và liên hệ với ngân hàng sớm nhất để cập nhật thông tin, tránh tình trạng tài khoản bị khóa hoặc gián đoạn giao dịch.
Tóm lại:
Để không bị gián đoạn khi rút – chuyển tiền hay thanh toán online, khách hàng cần gia hạn giấy tờ tùy thân và xác thực sinh trắc học trước hạn. Đây là bước bắt buộc trong tiến trình chuẩn hóa dữ liệu tài khoản ngân hàng toàn quốc bắt đầu từ năm 2025.
